Naše služby
Řeknu vám to rovně. Když chcete skončit pracovat dřív, než se stane pozdě, musíte vědět, na co se ptát. Tady se nebavíme o snech. Bavíme se o číslech, daních a reálných krocích. Dědictví Seniorského Bohatství vám pomůže postoupit od želíčkování k akčnímu plánu. Máme zkušenosti s tím, co funguje.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Sedneme si a projdeme vše. Penze, pojištění, majetek, dluhy — všechno. Neuděláme z toho show. Jen si prohlédneme realitu a uvidíme, kde se skrývají problemy. Trvá to dvě setkání a pak víte, kde stojíte.
- Detailní soupis všech příjmů a výdajů
- Analýza pojištění a rizik
- Přehled nemovitostí a cenných papírů
- Identifikace financovaných závazků
Služba 2
Jaké bude vaše rozpočty? Kdy se vyčerpají úspory? Které náklady se změní? Postavíme vám realistický scénář pro příštích 30 let. Není to věštění. Je to matematika a zkušenost.
- Prognóza příjmů v důchodu
- Měsíční rozpočet na 30 let
- Kontrolní body a milníky
- Rezerva na neočekávané situace
Služba 1
Stát vám vezme až třetinu, když si to dovolíte. Ale existují způsoby. Ne protiprávní, jen chytrý. Ušetříme na státních poplatcích a pojistném. Každé tisícikorunu, kterou si necháte.
- Strategie OSVČ vůči zaměstnanectví
- Optimální čerpání důchodu a příspěvků
- Analýza zdravotního a důchodového pojištění
- Příprava na daňový audit
Služba 3
Peníze na účtu vám nic nenesou. Ale riskovat všechno také není rozumné. Postavíme vám portfoliio, které bude vydělávat tiše, v pozadí. Bez strachu. Bez dramatu.
- Diverzifikace podle věku a rizika
- Výběr podílů a dluhopisů
- Automatická rebalance ročně
- Monitoring bez špekulace
Služba 2
Chcete, aby vašemu majetku něco nebylo? Bez právní ochrany se to neobejde. Poradíme na účinkách kaucionů, testamentů a darů. Takže až budete jednoho dne není, bude všechno jasné.
- Právní příprava testamentu
- Strategie předcházení daňovým ztrátám
- Ochrana před věřiteli a exekucí
- Plánování předání majetku
Služba 1
Stárnutí stojí peníze. Medicína, péče, doplňkové pojištění. Lepší si to naplánovat teď, než řešit v panice později. Umíme spočítat, kolik by vás mohlo stát a jak se na to připravit.
- Kalkulace nákladů dlouhodobé péče
- Výběr doplňkového zdravotního pojištění
- Rezerva na kritické onemocnění
- Kontakty na ověřené poskytovatele
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás